关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知
中国人民银行
关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知
中国人民银行
银发[1997]363号
中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行，各国有商业银行、其他商业银行，邮电部：
为了加强对金融机构人民币个人存取款业务（以下简称个人存取款业务）的管理，防范金融风险，保护存款人的合法利益，现通知如下：
一、办理个人存取款业务的金融机构在为储户开立具有通存通兑功能的帐户（包括存折户、银行卡户）或基于已有帐户申领银行卡时，必须要求储户出具有效身份证明（包括身份证、军官证、护照等）和设置个人密码。对尚未设置个人密码的帐户，不得通过银行卡办理帐户之间的转帐
业务。
二、办理个人存取款业务的金融机构，接受个人定期存款单笔金额超过10万元（含10万元），必须按银发〔1996〕447号文要求使用相应的特种存单。
三、办理个人存取款业务的金融机构为个人开立的储蓄帐户（含银行卡、下同），除代发工资和小额个人劳务报酬外，不得接受单位开出的各类转帐支票。
四、办理个人存取款业务的金融机构接受个人定期或活期存款单笔金额超过20万元（含20万元）或同一存款人存款超过100万元（含100万元）的，必须于每月10日前向其省级分行备案报告，并由其省分行于每月15日前报当地人民银行省级分行备案；无省级机构的金融机
构应报人民银行当地分（支）行备案，并由人民银行当地分（支）行报人民银行省分行（下同）。
凡金融机构认为有嫌疑的存款业务，必须及时报告。备案内容包括：开户行、存款人姓名、存款人有效身份证件号码、存款时间存款金额、存款种类、期限、利率。若系银行卡转帐，还要注明付款方户名及帐号。
五、对个人当日存入的储蓄存款，24小时内支取的，必须到原存入网点办理。
六、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付。其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，要求取款人必须至少提前1天以电
话等方式预约，以便银行准备现金。
七、办理个人存取款业务的金融机构对存款人一日一次性从其储蓄帐户提取现金5万元以上（不含5万元）的或一日内数次提现累计超过5万元以上（不含5万元）的，必须向其省级分行备案，并由其省分行报当地人民银行省级分行备案。无省级机构的金融机构，应报人民银行当地分
（支）行备案，并由人民银行当地分（支）行报人民银行省分行备案。备案时间要求同本通知第四条。
凡金融机构认为有嫌疑的取款业务，必须及时报告。备案内容包括：开户行、取款人姓名、取款人有效身份证件号码、取款方式（存单、存折、银行卡）、取款时间、取款金额、被取款帐户情况（包括相关帐户情况）。
八、办理个人存取款业务的金融机构，必须于9月30日前，按上述规定对计算机处理系统作出相应的功能设置和调整。各国有商业银行、股份制商业银行总行就此项工作落实情况，于10月30日前专题报告中国人民银行总行。
九、中国人民银行各级分（支）行要切实加强对辖内金融机构个人存取款业务的监管，尤其要督促城市合作银行、城乡信用合作社和邮政储蓄网点依照本通知规定，及时建立备案报告制度（包括调整计算机处理系统）。对不按本通知规定建立相应管理制度、不按时备案报告的，应根据
有关规定，给予严肃处理。
十、中国人民银行各级分支行及办理个人存取款业务的金融机构对登记备案的存取款人的存取款情况负有法律规定的保密责任。
1997年9月1日
宁夏回族自治区劳动力市场管理规定
宁夏回族自治区人民政府
宁夏回族自治区人民政府令第13号
《宁夏回族自治区劳动力市场管理规定》，已经１９９９年１２月２日自治区人民政府第３５次常务会议讨论通过，现予发布，自发布之日起施行。
自治区主席 马启智
１９９９年１２月８日
宁夏回族自治区劳动力市场管理规定
第一章 总则
第一条 为了加强劳动力市场管理，建立规范有序的劳动力市场运行机制，保护劳动者和用人单位的合法权益，促进劳动力资源合理配置，根据《中华人民共和国劳动法》和有关法律、法规的规定，结合自治区实际，制定本规定。
第二条 在本自治区行政区域内劳动力市场进行的择业求职、招（聘）用人、职业介绍活动，均适用本规定。
第三条 劳动力市场运行应当遵循公开、公正、平等、竞争、诚实信用的原则。
第四条 各级人民政府应当加强对劳动力市场的管理，采取有效措施，培育和发展劳动力市场，努力开展就业岗位，多渠道、多形式促进就业。
第五条 县级以上人民政府劳动行政部门负责指导协调和监督管理本行政区域内的劳动力市场。
县级以上人民政府劳动行政部门所属的劳动就业服务机构，受同级劳动行政部门的委托，具体负责劳动力市场的管理工作。
工商行政管理、公安、财政、物价等部门，应当按照各自职责，做好劳动力市场的监督管理工作。
第二章 求职
第六条 劳动者依法享有平等就业和自主选择职业的权利，不因民族、种族、性别和宗教信仰不同而受歧视。
第七条 凡年满十六周岁有劳动能力的劳动者，均可凭《失业证》或者《外出人员就业登记卡》或者《外来人员就业证》，在自治区行政区域内求职。法律、法规另有规定的从其规定。
第八条 劳动者求职，应当按照下例规定办理有关手续：
（一）城镇劳动者，向本人户口所在地的县（市、区）劳动就业服务机构领取《失业证》；
（二）农村劳动者，向本人户口所在地的县（市、区）劳动就业服务机构领取《外出人员就业登记卡》；
（三）离开常住户口所在地的劳动者，凭《失业证》或者《外出人员就业登记卡》，向就业所在地的县（市、区）劳动就业服务机构领取《外来人员就业证》。
《失业证》、《外出人员就业登记卡》、《外来人员就业证》由自治区劳动行政部门统一印制。
第九条 劳动者求职，应当到职业介绍机构办理求职登记。
求职者职业技能未达到职业要求的，应当参加职业技能或者专业技术培训，提高就业能力。
第三章 用工
第十条 用人单位依法享有用人自主权。
用人单位招（聘）用劳动者，应当通过劳动力市场进行，坚持面向社会、公开招收、全面考核、择优录用的原则。
第十一条 自治区实行用人单位空岗报告制度。用人单位每年十二月份向同级劳动行政部门及劳动就业服务机构报告一次工作岗位空缺情况。
第十二条 用人单位招（聘）用劳动者，应当制定和发布招（聘）用简章（广告）。招（聘）用简章（广告）应当包括以下内容：
（一）用人单位名称、性质及主要生产经营项目；
（二）招（聘）用方式、人数、条件；
（三）被招（聘）用人员从事的岗位、工种和所需要提供的职业资格证书；
（四）试用期限及劳动合同期限；
（五）劳动报酬、社会保险及福利待遇；
（六）报名时间、地点和考核录用办法；
（七）被招（聘）用人员需要了解的其他情况。
第十三条 招（聘）用简章（广告）应当经县级以上劳动就业服务机构审批。
未经审批的招（聘）用简章（广告），广告主、广告经营单位、广告发布者不得向社会发布。
第十四条 招（聘）用简章（广告）实行分级审批：
自治区劳动就业服务机构负责自治区行政区域内下列用人单位招（聘）用简章（广告）的审批工作：
（一）国务院劳动行政部门委托自治区劳动行政部门审批的招（聘）用简章（广告）；
（二）中央驻宁单位，驻宁部队军级机关所属单位，自治区属单位、群众团体，外省（区）直属机关驻宁单位以及面向全区或者外省（区）招（聘）用劳动者的招（聘）用简章（广告）；
（三）自治区工商行政管理部门登记注册的企业招（聘）用劳动者的招（聘）用简章（广告）。
行署（市）劳动就业服务机构负责本行政区域内下列用人单位招（聘）用简章（广告）的审批工作：
（一）行署（市）直属单位、群众团体，驻宁部队师级机关所属单位，外省（区）的行署（市）驻宁直属单位招（聘）用劳动者的招（聘）用简章（广告）；
（二）上级劳动行政部门委托审批的招（聘）用简章（广告）；
（三）行署（市）工商行政管理部门登记注册的企业招（聘）用劳动者的招（聘）用简章（广告）。
县（市、区）劳动就业服务机构负责本行政区域内下列用人单位招（聘）用简章（广告）的审批工作：
（一）县（市、区）直属单位、群众团体，驻宁部队团级和团级以下机关所属单位，外省的县（市、区）驻宁直属单位招（聘）用劳动者的招（聘）用简章（广告）；
（二）上级劳动行政部门委托审批的招（聘）用简章（广告）；
（三）县（市、区）工商行政管理部门登记注册的企业招（聘）用劳动者的招（聘）用简章（广告）。
第十五条 各级劳动就业服务机构，应当对用人单位招（聘）用简章（广告）的真实性和合法性进行审批，并将审批的招（聘）用简章（广告）报同级工商行政管理部门备案。
经审核批准后的招（聘）用简章（广告），广告主、广告经营单位、广告发布者、职业介绍机构不得擅自更改。
第十六条 用人单位招（聘）用劳动者，应当遵循下列规定：
（一）先城镇、后农村，先本区、后外省；
（二）优先招（聘）用失业职工，新建、扩建的用人单位，应当招用一定比例的失业职工；
（三）优先招（聘）用取得劳动行政部门颁发各类职业资格证书的劳动者或者进入劳动力市场就业的大、中专、技校毕业生；
（四）依据有关法律、法规和规章的规定，招（聘）用一定数量的妇女、少数民族人员、残疾人员、退出现役的军人以及优秀退役运动员；
（五）张榜公布被录用人员名单及考核成绩，并书面通知被录用者；
（六）填写《就业登记表》和《录用人员花名册》，并向批准招（聘）用简章（广告）的劳动就业服务机构备案；
（七）自公布录用名单之日起30日内，与所招（聘）用劳动者依法签订劳动合同，并办理劳动合同鉴证和社会保险等手续。
用人单位招（聘）用外国人和台、港、澳人员的，按照国家和自治区有关规定办理。
第十七条 用人单位招（聘）用劳动者不得有下列行为：
（一）招（聘）用未领取《失业证》或者《外出人员就业登记卡》，或者《外来人员就业证》劳动者就业的；
（二）招（聘）用未解除或者终止劳动合同劳动者就业的；
（三）提供虚假用人信息的；
（四）向求职者收取报名、登记等费用，或者以收取押金、保证金以及集资等作为录用条件的；
（五）法律、法规和规章禁止的其他行为。
第四章 职业介绍
第十八条 各级人民政府应当鼓励和支持社会各界及公民开办职业介绍机构，为劳动者提供就业服务。
第十九条 职业介绍机构包括以下几种类型：
（一）劳动部门开办的职业介绍机构；
（二）劳动部门以外的其他政府部门、企事业单位、社会团体开办的职业介绍机构；
（三）公民个人开办的职业介绍机构。
第二十条 开办职业介绍机构应当符合下列条件：
（一）有明确的机构名称和组织章程；
（二）有固定的场所、设施和不少于1万元的开办资金；
（三）有2名以上持有职业介绍资格证书的专职工作人员；
（四）法律、法规规定的其他条件。
第二十一条 开办职业介绍机构，应当经县级以上人民政府劳动行政部门批准，领取由自治区劳动行政部门统一印制的《职业介绍许可证》。经营性的职业介绍机构，应当向工商行政管理部门办理注册登记手续。
各级劳动部门开办的职业介绍机构，应当由自治区劳动行政部门批准。
第二十二条 《职业介绍许可证》实行年审制度。职业介绍机构变更名称或者扩大业务范围，应当到原批准开办的劳动行政部门和注册登记的工商行政管理部门办理有关手续。
任何单位和个人不得伪造、买卖、涂改、转借《职业介绍许可证》。
第二十三条 职业介绍机构应当在《职业介绍许可证》规定的业务范围内开展活动，并履行以下职责：
（一）办理劳动者求职登记，推荐用人单位；
（二）办理用人单位用工登记，介绍求职者，并接受用人单位的书面委托；
（三）组织、指导劳动力供需双方洽谈，收集、发布职业供求、职业培训信息；
（四）开展职业指导、就业咨询服务；
（五）为公民和家庭用工提供中介服务；
（六）劳动行政部门交办的其他业务。
第二十四条 劳动部门开办的职业介绍机构除从事第二十三条规定的业务外，受劳动行政部门的委托，按照国家有关规定，可以从事劳务输出、劳务承包、劳务协作以及劳动人事档案管理、劳动合同鉴证、社会保险等业务。
第二十五条 职业介绍机构组织召开各类职业招（聘）用洽谈会，应当经县级以上人民政府劳动行政部门批准。
第二十六条 职业介绍机构不得有下列行为：
（一）向劳动者和用人单位提供虚假情况；
（二）向用人单位介绍未持有《失业证》或者《外出人员就业登记卡》，或者《外来人员就业证》的人员就业；
（三）以暴力、胁迫或者欺骗等手段进行职业介绍活动；
（四）向用人单位介绍法律、法规禁止招用的人员；
（五）其他侵犯劳动者和用人单位合法权益，妨碍社会秩序的职业介绍活动。
第二十七条 职业介绍机构从事职业介绍活动，按照自治区财政、物价行政部门规定的收费项目和标准，收取职业介绍中介服务费。
第二十八条 用人单位、职业介绍机构、求职者之间在职业介绍活动中发生争议，争议各方可以协商解决；协商不成的，可以依法申请调解或者仲裁，也可以直接向人民法院起诉。
第五章 罚则
第二十九条 违反本规定，擅自发布招（聘）用简章（广告），或者擅自更改招（聘）用简章（广告）的，由县级以上工商行政管理部门依法处罚。
第三十条 用人单位招（聘）用劳动者，违反本规定，有下列行为之一的，由县级以上人民政府劳动行政部门按照以下规定给予处罚；
（一）未张榜公布被录用人员名单、考核成绩或者未填写《就业登记表》、《录用人员花名册》以及未按规定备案的，责令限期改正；逾期仍未改正的，每招（聘）用一名劳动者，处以50元至200元的罚款。
（二）未与所招（聘）用劳动者依法签订劳动合同，或者未办理劳动合同鉴证和社会保险等手续的，责令限期改正；对劳动者造成损害的，依法承担赔偿责任。
（三）招（聘）用未领取《失业证》或者《外出人员就业登记卡》或者《外来人员就业证》的劳动者的，责令限期改正；逾期仍未改正的，每招（聘）用一名劳动者，处以500元至1000元的罚款。
（四）招（聘）用未解除或者终止劳动合同的劳动者的，给予警告，责令改正；对原用人单位造成经济损失的，该用人单位应当依法承担连带赔偿责任。
（五）提供虚假用人信息的，给予警告，并处以违法所得3倍的罚款；没有违法所得的，处以1000元至5000元的罚款；给劳动者造成损害的，依法承担赔偿责任。
（六）向求职者收取报名、登记等费用，或者以收取押金、保证金以及集资等作为录用条件的，责令退还，并处以收取金额总数2至3倍的罚款；给求职者造成损害的，应当依法承担赔偿责任。
第三十一条 未经劳动行政部门批准，擅自开办职业介绍机构的，由县级以上人民政府劳动行政部门责令限期改正，没收非法所得，并处以1000元至5000元的罚款；给劳动者造成损害的，依法承担赔偿责任。
第三十二条 职业介绍机构违反本规定，有下列行为之一的，由县级以上人民政府劳动行政部门责令限期改正，并处以违法所得3倍的罚款；没有违法所得的，处以1000元至5000元的罚款；给劳动者造成损害的，依法承担赔偿责任。
（一）擅自变更职业介绍机构名称、扩大业务范围或者拒绝接受年检的；
（二）向劳动者和用人单位提供虚假情况的；
（三）向用人单位介绍未持有《失业证》或者《外出人员就业登记卡》，或者《外来人员就业证》人员就业的；
（四）伪造、买卖、涂改、转借《职业介绍许可证》的；
（五）未经劳动行政部门批准，擅自组织召开职业招（聘）用洽谈会的；
（六）以暴力、胁迫或者欺骗等手段进行职业介绍活动的。
职业介绍机构向用人单位介绍法律、法规禁止招用的人员的；按照有关法律、法规的规定给予处罚。
第三十三条 劳动就业服务机构，对违法的招（聘）用简章（广告）作出批准决定的，由其主管部门、行政监察部门对直接责任人和主要负责人给予行政处分；对被招（聘）用人员造成损害的，由批准发布招（聘）用简章（广告）的单位承担赔偿责任。
第三十四条 劳动行政部门、劳动就业服务机构的工作人员，在劳动力市场管理工作中，滥用职权、徇私舞弊、收受贿赂、玩忽职守的，由其所在单位或者主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十五条 违反本规定、法律、法规另有规定的，从其规定。
第三十六条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
当事人逾期不申请复议，又不提起诉讼，也不履行行政处罚决定的，由作出行政处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第六章 附则
第三十七条 国家机关、事业单位、社会团体通过签订劳动合同招（聘）用劳动者的，参照本办法执行。
第三十八条 本规定自发布之日起施行。
1999年12月8日
